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ASESORÍA FINANCIERA
Módulo 1. Concepto y etapas de la planificación
financiera personal: el proceso de asesoría y
planificación financiera (0,5 créditos)
El marco de relación entre el cliente y el
asesor financiero
Implantación, seguimiento y revisión del
plan financiero
Módulo 2. Instrumentos y mercados financieros
(7 créditos)
Cálculos financieros básicos
Sistema financiero y política monetaria
Mercado de renta fija
Mercado de renta variable
Mercado de Divisas
Mercados e instrumentos derivados
Coyuntura económica
Módulo 3. Fondos y sociedades de inversión
(0,5 créditos)
Aspectos básicos
Tipos de fondos y sociedades de inversión
Fondos de gestión alternativa
Análisis y selección de fondos de inversión
Módulo 4. El seguro (0,5 créditos)
Productos aseguradores
Fiscalidad del seguro de vida
Módulo 5. Planificación y estrategia
de la jubilación (0,5 créditos)
Planificación de la Jubilación
Planes y fondos de pensiones
Estrategia de la jubilación
Módulo 6. Planificación inmobiliaria
(0,5 créditos)
El mercado inmobiliario
La inversión en inmuebles
Vehículos para la inversión y planificación
inmobiliaria
Módulo 7. Planificación fiscal (1 crédito)
Marco tributario de las operaciones financieras
Fiscalidad de los principales productos financieros
Técnicas de Planificación fiscal
Módulo 8. Selección de inversiones
(2,5 créditos)
Rentabilidad y riesgo
La eficiencia de los mercados
Teoría de carteras
Asignación de activos y definición de
políticas de inversión
Medición y atribución de resultados
Comunicación de resultados
Módulo 9. Ética de la asesoría
financiera (0,5 créditos)
Profesionalismo y ética. El código EFPA
Módulo 10. Casos prácticos de asesoría
financiera (1,5 créditos)
MERCADOS FINANCIEROS
Modulo 1.- Sistema financiero y política monetaria
(1 crédito)
Componentes de un sistema financiero
Intermediarios Financieros
Activos financieros: concepto y clasificación
Mercados financieros: concepto y clasificación
Regulación
El BCE y la política monetaria
Tipos de interés de referencia
Mercados monetarios
Modulo 2.- Mercado de renta fija (4 créditos)
Concepto de activo de renta fija
Activos de renta fija pública (deuda)
Características de los instrumentos (letras,
bonos, obligaciones y strips)
Mercado de subasta: mercado primario
Mercado secundario: operativa al contado y a plazo
Activos de renta fija privada
Características de los instrumentos (pagarés
de empresa, títulos hipotecarios, participaciones
preferentes...)
Estructura del mercado
Riesgo de crédito: emisor y país. Ratings
Elementos de análisis de la renta fija
Curva de tipos de interés
Relación precio-TIR de un bono
Duración: concepto y propiedades
Inmunización
Modulo 3.-Mercado de renta variable (4 créditos)
Concepto de activo de renta variable
Estructura de la Bolsa española
Sistema de contratación bursátil
Operativa bursátil: OPV's, OPA's, Splits, Ampliaciones,....
Índices bursátiles
Concepto y clasificación
El Ibex-35
Introducción a la valoración de acciones
Análisis fundamental
Análisis Top-down y bottom-up
Ratios bursátiles
Métodos de valoración
Análisis técnico
Fundamentos
Análisis técnico y análisis charlista
Indicadores y osciladores básicos. Medias, indicadores
de tendencia, RSI, Estocástico
Modulo 4.- Mercado de Divisas (2,5 créditos)
Organización del mercado
Tipos de operaciones. Spot y forward
Determinación del precio teórico del forward
El seguro de cambio. Operativa y modalidades
Modulo 5.- Mercados e instrumentos derivados (4,5
créditos)
Concepto de instrumento derivado
El mercado de futuros
Organización y funcionamiento
Principales contratos negociados (Euribor-3M, Eurostoxx...)
Aplicaciones prácticas de cobertura y especulación
El mercado de opciones
Conceptos básicos
La prima de la opción. Valor intrínseco
y temporal
Factores determinantes del precio de la opción
Aplicaciones prácticas de cobertura y especulación
Productos estructurados
Definición y elementos que los constituyen
Perfiles de rentabilidad/riesgo de los estructurados
Warrants, fondos garantizados, CFA’s, depósitos
estructurados
Modulo 6.- Coyuntura económica (1 crédito)
Los indicadores de coyuntura. Tipología e indicadores
más relevantes
Los ciclos económicos
Interpretación de los indicadores económicos
para la previsión en los mercados financieros
Modulo 7.-Fondos y sociedades de inversión
(4 créditos)
Aspectos básicos
Marco legislativo y definición de IIC's
Gestora, depositaria y participes
Valoración y rendimiento de los fondos de inversión
Tipos de fondos y sociedades de inversión
Descripción por tipos
Estilos de gestión: activa/pasiva; crecimiento/valor;
etc.
Fondos de gestión alternativa
Concepto de gestión alternativa
Tipos de estrategia
Análisis y selección de fondos de inversión
Ranking de fondos de inversión
Rating de fondos de inversión
Análisis cualitativo de los fondos
Módulo 8. Planificación fiscal
Marco tributario de las operaciones financieras
Impuesto de la renta de las personas físicas
Impuesto sobre el patrimonio
Impuesto sobre sociedades
Impuesto sobre sucesiones y donaciones
Fiscalidad de no residentes
Fiscalidad de los principales productos financieros
Depósitos y cuentas bancarias
Activos de renta fija y renta variable
Fondos y sociedades de Inversión
Seguros y unit linked
Planes de pensiones
Técnicas de Planificación fiscal
Optimización fiscal en la gestión de un
patrimonio mobiliario e inmobiliario
Tenencia y sucesión patrimonial. Planificación
hereditaria
Planificación patrimonial. Sociedad patrimonial,
sociedades holding y estructuras societarias eficientes
Módulo 9. Selección de inversiones
Rentabilidad y riesgo
Rentabilidad y riesgo de un activo
Rentabilidad y riesgo de una cartera
El concepto de diversificación
La eficiencia de los mercados
El concepto de mercado eficiente
Formas de eficiencia del mercado
Consecuencias de la eficiencia del mercado.
Teoría de carteras
Carteras eficientes y frontera eficiente
Selección de carteras optimas
Concepto de diversificación
Modelo de mercado de Sharpe
Justificación
Beta de un activo y de una cartera
Riesgo sistemático y no sistemático
CAPM
Fundamentos
CML y SML
Asignación de activos y definición de
políticas de inversión
Gestión activa y pasiva de carteras
Definición de la política de inversión
Asignación de activos
Proceso
Asignación táctica y estratégica
Práctica y seguimiento de la asignación
Medición y atribución de resultados
La rentabilidad como evaluación de resultados
La rentabilidad ajustada al riesgo
Comparación con índices de referencia.
Benchmarks
Atribución de resultados. Proceso y cálculos
de la atribución
TESINA (10 créditos)
PRÁCTICAS (10 créditos)
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